¿Cómo protege la Exposición de tarjeta de crédito a su empresa?
Exposición de tarjeta de crédito monitorea de forma continua la Deep Web y la Dark Web para detectar cuándo los portafolios de tarjetas de pago de su empresa son comprometidos y expuestos en mercados clandestinos, foros y sitios de paste. Al correlacionar datos de tarjetas filtradas con los Bank Identification Numbers (BINs) monitoreados, la plataforma de Axur identifica automáticamente las detecciones con evidencia completa y contexto detallado.
Este monitoreo proactivo permite que los equipos de prevención de fraude y seguridad financiera puedan:
Detectar tarjetas comprometidas antes de que ocurran transacciones fraudulentas – Identificación casi en tiempo real de datos expuestos, permitiendo la protección inmediata del titular mediante la reemisión de la tarjeta o el bloqueo de la cuenta;
Investigar el contexto y los patrones de la filtración – Acceso a información detallada sobre cuándo, dónde y cómo se expusieron los datos, ayudando a comprender el alcance del compromiso y a priorizar las respuestas;
Reducir costos operativos – Disminución de la carga del servicio de atención al cliente, disputas por contracargos y costos de reemisión al responder rápidamente a las exposiciones;
Proteger la confianza del cliente y la reputación de la marca – Demostrar una postura de seguridad proactiva al mitigar amenazas antes de que afecten a los titulares de las tarjetas.
Al ofrecer una visibilidad profunda sobre los riesgos de fraude financiero y las amenazas a la seguridad de pagos, la Exposición de tarjeta de crédito permite contener brechas, mitigar fraudes y responder más rápido de lo que los atacantes pueden explotar los datos robados.
¿Qué empresas se benefician de este monitoreo?
La Exposición de tarjetas de crédito está diseñada para organizaciones que cuentan con portafolios de tarjetas de pago y requieren monitoreo proactivo de brechas y prevención de fraude. Los principales beneficiarios incluyen:
Instituciones Financieras Emisoras de Tarjetas – Bancos y procesadores de pago que emiten tarjetas de crédito o débito y necesitan detectar cuándo sus portafolios son comprometidos en la Dark Web, permitiendo una protección rápida de los titulares y minimizando pérdidas por fraude.
Minoristas con Tarjetas Co-branded – Cadenas minoristas y empresas de consumo que emiten tarjetas private label o co-branded en asociación con instituciones financieras, y que requieren visibilidad sobre compromisos para proteger la relación con los clientes y reducir el fraude transaccional.
Proveedores de Servicios Financieros – Redes de pago, adquirentes y empresas de servicios financieros que manejan datos de tarjetas y se benefician del monitoreo continuo de exposiciones en sus portafolios.
Cualquier organización responsable de la emisión de tarjetas, la gestión de portafolios o la prevención de fraude, donde la detección temprana de tarjetas comprometidas impacte directamente en las operaciones y en la confianza del cliente, puede beneficiarse de este producto.
¿En qué se diferencia la Exposición de Tarjeta de Crédito de otras soluciones antifraude?
La mayoría de las soluciones antifraude tradicionales se enfocan en el análisis de comportamiento, monitoreando patrones de transacción, hábitos de gasto y actividad de cuentas para detectar comportamientos sospechosos y marcar compras anómalas en tiempo real.
La Exposición de tarjeta de crédito adopta un enfoque fundamentalmente distinto al centrarse en el compromiso real de la tarjeta. En lugar de analizar patrones de transacción, monitorea continuamente la Deep Web y la Dark Web para identificar cuándo los datos de pago han sido directamente expuestos y robados desde fuentes externas.
Principales diferencias:
Fuente de detección – Las soluciones tradicionales analizan la actividad interna de transacciones; la Exposición de tarjeta de crédito monitorea fuentes externas de la Dark Web donde se comercializan datos robados;
Tipo de amenaza – Las soluciones tradicionales detectan el fraude después de intentos de transacciones no autorizadas; la Exposición de tarjeta de crédito identifica tarjetas comprometidas antes de que los delincuentes puedan explotarlas;
Alcance de la protección – Las soluciones tradicionales detectan comportamientos anómalos en cuentas conocidas; la Exposición de tarjetas de crédito revela exposiciones en todo el portafolio, incluso en tarjetas que aún no han sido utilizadas de forma fraudulenta;
Tiempo de respuesta – Con la Exposición de tarjetas de crédito, su organización puede reemitir tarjetas o bloquear cuentas de forma proactiva antes de que ocurra el fraude, en lugar de reaccionar después de detectar transacciones sospechosas.
La Exposición de tarjeta de crédito y las soluciones antifraude tradicionales son complementarias y, juntas, proporcionan una protección robusta al detectar tanto el compromiso real de las tarjetas como los intentos de fraude transaccional.
¿En qué se diferencia la Exposición de Tarjeta de Crédito de otros productos de Axur?
Threat Hunting
Permite a los analistas realizar búsquedas manuales en los datasets de inteligencia de Axur para indicadores relacionados con investigaciones específicas.
Ideal para consultas dirigidas a casos o hipótesis en curso.
No proporciona alertas en tiempo real ni gestión de detecciones.
Cardstream (Exposición de tarjeta de crédito para aplicaciones)
Solución exclusivamente por API que ofrece una forma rápida y sencilla de verificar si una tarjeta ha sido comprometida.
Pensada para ser utilizada por procesadores de pago para validar una transacción de forma independiente de la BIN o emisor de la tarjeta.
Cardcast
Solución heredada de Axur para tarjetas de crédito, disponible solo por e-mail/API.
Será reemplazada completamente por la nueva Exposición de tarjeta de crédito a finales del Q2/2026.
¿Cómo funciona?
La Exposición de tarjetas de crédito monitorea automáticamente fuentes de la Deep Web y la Dark Web en busca de datos de tarjetas filtrados y los compara con los BINs monitoreados. Cuando se encuentran y validan datos de tarjetas, se crea una detección en la plataforma de Axur con evidencia completa y contexto de la fuente.
Formato de las tarjetas admitidas
Tarjetas de 13 a 19 dígitos.
CVV de 3 y 4 dígitos, o casos sin CVV disponible.
Casos con o sin la fecha de caducidad disponible.
BIN de 6 u 8 dígitos.
Validación de tarjetas de crédito
Para garantizar la precisión y reducir falsos positivos, todos los números de tarjetas extraídos se validan utilizando el algoritmo de Luhn, el estándar de la industria para verificar números legítimos de tarjetas de crédito. Los números inválidos se descartan automáticamente y no generan detecciones.
Tarjetas expiradas
Axur detecta todas las tarjetas de crédito válidas, incluso si están expiradas.
Detecciones completas vs. incompletas
Las detecciones pueden contener distintos niveles de información según los datos expuestos:
Tarjetas completas – Incluyen el número de tarjeta, la fecha de expiración (mes/año) y el código CVV. Representan el mayor riesgo de fraude, ya que contienen toda la información necesaria para realizar transacciones no autorizadas. Ejemplo:
1234567890123456 | 12 | 2028 | 123Tarjetas incompletas – Incluyen solo el número de la tarjeta, sin fecha de expiración ni CVV. Aunque no pueden utilizarse inmediatamente para transacciones online que requieren CVV, siguen representando un riesgo de fraude en escenarios específicos y son más propensas a falsos positivos.
Axur puede detectar ambos casos según sus preferencias.
Tarjetas duplicadas
Las tarjetas se detectan cada vez que se encuentra una nueva exposición. Incluso si un número de tarjeta ya fue reportado anteriormente, se generará una nueva detección.
Fuentes monitoreadas
Telegram
WhatsApp
Discord
IntelX
Mega.io
Pastebin y otros sitios de paste
Foros de la Deep & Dark Web
Fuentes adicionales y grandes filtraciones monitoreadas por el equipo de Threat Intelligence de Axur
Configuración del monitoreo
El monitoreo de BIN puede habilitarse en Configuración de Monitoreo > Gestión de Activos.
Haga clic en Agregar Activo
Seleccione Data Leakage
Seleccione BIN
Ingrese el BIN (separando múltiples BINs con punto y coma)
Habilite el monitoreo de Exposición de Tarjeta de Crédito
Elija si desea recibir detecciones de tarjetas incompletas
Guarde el activo
Detecciones históricas
Al agregar un nuevo BIN, todas las tarjetas detectadas previamente para ese BIN aparecerán como nuevas detecciones y se identificarán con el atributo “Detección histórica”.
Puede filtrar las detecciones históricas usando isHistory:true en la barra de búsqueda.
Control de acceso
La gestión de usuarios se realiza a través de My Team (solo usuarios gerente).
Habilite el acceso a tarjeta de crédito
2. Restrinja el acceso a BINs específicos limitando los activos asignados al usuario
3. Los usuarios pueden habilitar alertas por e-mail en Mis Preferencias
Gestión de detecciones
Las detecciones están disponibles en la pestaña Tarjetas de Crédito, dentro del workspace de Data Leakage.
Ciclo de vida de la detección
Nuevo – Recién identificado, requiere análisis
En tratamiento – En triage o investigación
Resuelto – Atendido, sin necesidad de acciones adicionales
Descartado – No relevante o exposición intencional
También es posible agregar etiquetas y notas para personalizar el flujo de trabajo de su organización. Todas las acciones realizadas sobre una tarjeta son auditables en el historial de eventos de la detección.
Identificación de información clave: fuente, grupo y nombre del archivo
Al hacer clic en un caso reportado, se abrirá automáticamente un panel lateral que muestra:
Fuente – Origen de la tarjeta expuesta
Grupo – Nombre del grupo o comunidad donde se encontraron los datos
Nombre del archivo – Nombre del archivo que contiene los datos, si aplica
El panel también puede incluir metadatos adicionales para apoyar el análisis y la toma de decisiones.
Acceso a archivos e investigaciones
Proporcionamos tanto el archivo específico que contiene la tarjeta expuesta como, cuando está disponible, el paquete original en el que se encontró el archivo.
Los archivos permanecen disponibles durante un año después de la recolección y el límite de descarga es de 1 TB por cliente por mes.
El uso está restringido únicamente a fines investigativos y no se recomiendan soluciones automatizadas ni descargas vía API.
API e Integraciones
La Exposición de Tarjeta de Crédito ofrece endpoints de API para el acceso programático a las detecciones, permitiendo una integración fluida con sistemas internos, flujos de seguridad y plataformas de terceros.
Para la documentación completa de la API, incluidos los puntos finales disponibles, los parámetros, los ejemplos de solicitud/respuesta y los detalles de autenticación, visite la Documentación de la API de Axur.
Webhooks
Soportamos webhooks para enviar notificaciones en tiempo real cuando se crean o actualizan detecciones. Los webhooks permiten que sus sistemas respondan automáticamente a eventos de exposición sin necesidad de realizar polling a la API.
Para obtener una configuración detallada de webhooks, tipos de eventos, ejemplos de carga útil e instrucciones de configuración, consulte la Documentación de Webhooks.
Safelist
La Exposición de Tarjeta de Crédito no cuenta con una lista de exclusión (safelist).
Si tiene alguna pregunta, contáctenos en [email protected] 😊